Dos de cada tres españoles mayores de 35 años no han planificado su herencia
Según un estudio de AXA Exclusiv, el 68% de los españoles mayores de 35 años no ha planificado su herencia, pese a reconocer su importancia.
Dos de cada tres españoles mayores de 35 años, concretamente el 68%, todavía no han planificado cómo transmitir su patrimonio, según un estudio de AXA Exclusiv presentado este jueves. El porcentaje sube hasta el 81% entre las personas de 35 a 49 años. El informe se enmarca en lo que se ha denominado "La Gran Sucesión", el mayor proceso de transferencia de riqueza de la historia, que Goldman Sachs cifra entre 84 y 120 billones de dólares.
Según el estudio, realizado mediante una encuesta a nivel nacional a 500 personas, la generación del 'baby boom' española dejará a sus descendientes unos tres billones de euros en las próximas tres décadas. Aun así, más del 70% reconoce la importancia de decidir con antelación cómo transmitir su patrimonio, una preocupación que todavía no se traduce en planificación.
Francisco Tomás, director de AXA Exclusiv, advierte de que planificar la sucesión es una tarea necesaria tanto para quienes tienen un patrimonio elevado como para quienes no. "Una falta de planificación puede generar conflictos, costes excesivos e incluso la merma del patrimonio en la transmisión", afirma.
El estudio revela además un notable desconocimiento: el 68% de los encuestados nunca había oído hablar de planificación sucesoria antes de participar y solo un 7% dice conocer bastante bien en qué consiste. Aun así, al plantearles la cuestión, otorgan a este asunto una importancia media de 7,9 sobre 10. Casi la mitad considera que tener un hijo o acercarse a la jubilación debería impulsar esta planificación, y un 26% cree que debería hacerse siempre.
Entre los beneficios percibidos, el 46% destaca que facilita los trámites a los herederos, el 35% que protege económicamente a la pareja, hijos u otros familiares, y el 34% que evita conflictos entre familiares. Reducir o anticipar impuestos y otros gastos aparece para el 29%. Tomás subraya que la planificación no es solo una cuestión de educación financiera, sino también de prevención de riesgos, y menciona casos en los que patrimonios importantes no planificados han tenido que venderse en parte para pagar deudas y costes.
Información elaborada a partir de El Periódico de Aragón.