Dos de cada tres españoles mayores de 35 años aún no planifican su herencia

Dos de cada tres españoles mayores de 35 años, concretamente el 68%, todavía no han planificado cómo transmitir su patrimonio a sus descendientes, según un estudio de AXA Exclusiv presentado este jueves. El porcentaje sube hasta el 81% entre las personas de 35 a 49 años. El estudio se enmarca en lo que se ha bautizado como "La Gran Sucesión", el mayor traspaso de riqueza de la humanidad, que Goldman Sachs cifra entre 84 y 120 billones de dólares en los próximos años.

Pese a que más de un 70% de los encuestados reconoce la importancia de decidir con antelación cómo quiere transmitir su patrimonio, esa preocupación no se traduce mayoritariamente en acción. El estudio, realizado mediante una encuesta a nivel nacional a 500 personas, calcula que la generación 'baby boom' española dejará a sus descendientes unos tres billones de euros en las próximas tres décadas.

Francisco Tomás, director de AXA Exclusiv, advierte de que ordenar y planificar la sucesión patrimonial es una tarea que conviene afrontar tanto si se dispone de un gran patrimonio como si no. "Una falta de planificación puede generar conflictos, costes excesivos e incluso la merma del patrimonio en la transmisión", afirma.

Según el informe, existe una notable distancia entre la percepción y la práctica. El 68% de los encuestados nunca había oído hablar de planificación sucesoria antes de participar en el estudio, y solo un 7% dice conocer bien en qué consiste. Aun así, al plantear la cuestión, los participantes otorgan a la planificación anticipada una importancia media de 7,9 sobre 10. Casi la mitad considera que tener un hijo o estar cerca de la jubilación debería llevar a pensar en ello, y un 26% opina que debería planificarse siempre.

Entre los beneficios que perciben, el 46% destaca que facilita los trámites a los herederos, por delante de proteger económicamente a la pareja, hijos u otros familiares (35%) y evitar conflictos entre familiares o herederos (34%). Reducir o anticipar impuestos y otros gastos es citado por el 29%.

Tomás subraya que dejar la herencia planificada no tiene que ver solo con la educación financiera, sino también con la prevención de riesgos. Relata además casos "paradójicos" en los que altos patrimonios, al no haber sido bien planificados, han tenido que venderse en parte para pagar otras deudas y costes.

Información elaborada a partir de Diario Córdoba.