Una red de estafas bancarias a mayores engaña a más de 130 personas por 1,14 millones de euros

La Policía Nacional ha desarticulado parte de una red criminal dedicada a estafas bancarias que habría defraudado más de 1,14 millones de euros a más de 130 personas, principalmente mayores de 65 años. La capital, Madrid, ha sido uno de los principales escenarios de la operación, con dos de los tres registros practicados en toda España; el tercero se realizó en Cádiz. La investigación se ha saldado con 43 detenidos.

El grupo se hacía pasar por los departamentos antifraude de distintas entidades bancarias. Según la Policía, los estafadores enviaban mensajes de texto masivos que alertaban de una supuesta operación fraudulenta en las cuentas de los clientes y les pedían que llamaran a un número de teléfono o accedieran a una página web. Además, manipulaban el remitente para que los SMS aparecieran en el mismo hilo que las comunicaciones auténticas del banco, lo que daba una apariencia de legitimidad al engaño.

Una vez establecido el contacto, los delincuentes convencían a las víctimas de que hicieran transferencias o ingresos en cajeros para proteger sus ahorros. En algunos casos conocían los límites de las cuentas para ajustar las cantidades sustraídas, hasta el punto de defraudar más de 45.000 euros a una sola persona. También se ha identificado el llamado relay attack, que aprovecha la tecnología NFC de los pagos sin contacto: las víctimas instalaban una aplicación fraudulenta que transmitía en tiempo real los datos de su tarjeta a los estafadores.

La organización estaba estructurada por funciones: unos obtenían bases de datos bancarias, otros seleccionaban a las víctimas y realizaban las llamadas, y un tercer grupo recibía y ocultaba el dinero a través de los denominados muleros, personas que cedían sus cuentas a cambio de participar. Según la Policía, entre estos perfiles había jóvenes captados por redes sociales y personas sin hogar. Cuando las víctimas descubrían el engaño, los presuntos autores recurrían a amenazas que incluían sus datos personales y las direcciones de sus domicilios.

En total, la investigación ha esclarecido 134 estafas, ha tomado declaración como investigadas a otras 13 personas y ha contabilizado 95 imputados en toda España. Los delitos atribuidos son pertenencia a grupo criminal, estafa y blanqueo de capitales. La investigación, que comenzó hace aproximadamente un año, ha analizado cerca de 400 canales y grupos de una aplicación de mensajería privada. Según informa el original, no ha trascendido cuántos arrestos se produjeron en Madrid ni la ubicación exacta de los registros, y los investigadores no descartan nuevas detenciones.

Información elaborada a partir de Diario de Ibiza.