Dos de cada tres españoles mayores de 35 años aún no han planificado su herencia
El 68% de los españoles mayores de 35 años no ha planificado su herencia, según un estudio de AXA Exclusiv que alerta de posibles conflictos.
Dos de cada tres españoles mayores de 35 años, concretamente el 68%, todavía no ha planificado cómo transmitir su patrimonio, según un estudio de AXA Exclusiv presentado este jueves. El porcentaje sube al 81% entre las personas de 35 a 49 años. El informe se enmarca en lo que se ha bautizado como «La Gran Sucesión», el mayor proceso de transferencia de riqueza de la humanidad, que la agencia Goldman Sachs cifra entre 84 y 120 billones de dólares en los próximos años.
Pese a que más del 70% de los ciudadanos reconoce la importancia de decidir con antelación cómo quiere transmitir su patrimonio, esa preocupación no se traduce mayoritariamente en acciones. El estudio calcula que la generación del 'baby boom' española dejará a sus descendientes unos tres billones de euros en las próximas tres décadas.
Francisco Tomás, director de AXA Exclusiv, advierte de que ordenar la sucesión patrimonial es una tarea necesaria tanto para quienes tienen mucho patrimonio como para quienes no. «Una falta de planificación puede generar conflictos, costes excesivos e incluso la merma del patrimonio en la transmisión», afirma.
El estudio, realizado mediante una encuesta a nivel nacional a 500 personas, revela una distancia entre la percepción y la práctica. El 68% de los encuestados nunca había oído hablar de planificación sucesoria antes de participar, y solo un 7% dice conocer bastante bien en qué consiste. Aun así, una vez planteada la cuestión, le otorgan una importancia media de 7,9 sobre 10.
Casi la mitad de los españoles considera que tener un hijo o estar próximo a la jubilación debería llevar a pensar en la planificación del patrimonio, y un 26% sostiene que debería planificarse siempre. Entre los beneficios que perciben, el 46% destaca que facilita los trámites a los herederos, el 35% que protege económicamente a la pareja, hijos u otros familiares, y el 34% que evita conflictos entre familiares o herederos. Reducir o anticipar impuestos y otros gastos es señalado por el 29%.
Tomás subraya que dejar planificada la herencia no solo depende de la educación financiera, sino también de prevenir riesgos. Según explica, se dan casos «paradójicos» en los que grandes patrimonios que no fueron bien planificados han tenido que venderse en parte para pagar otras deudas y costes.
Información elaborada a partir de La Opinión de Zamora.