La ley fija en 10.000 euros el límite para viajar con efectivo fuera de España

La normativa española obliga a declarar el dinero en efectivo cuando se alcanzan los 10.000 euros en los desplazamientos internacionales y los 100.000 euros en los movimientos dentro de España. Los límites se calculan por persona y por cada traslado, e incluyen el importe exacto.

La regulación está recogida en el artículo 34 de la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. La obligación afecta tanto a residentes como a ciudadanos extranjeros y se aplica en aeropuertos, puertos y pasos fronterizos, así como a determinados desplazamientos dentro del territorio nacional.

El concepto de efectivo no se limita a los billetes y monedas en euros. También incluye divisas extranjeras, cheques al portador, instrumentos negociables y otros medios físicos concebidos para utilizarse como medio de pago al portador. En los movimientos internos, el umbral de 100.000 euros también obliga a presentar la declaración.

La declaración se realiza mediante el modelo S-1 de la Agencia Tributaria o, en determinados movimientos dentro de la Unión Europea, mediante el formulario europeo correspondiente. El trámite debe completarse antes del desplazamiento y exige datos sobre el portador, el propietario real, el destinatario, el origen y destino del dinero, el itinerario y el medio de transporte.

No presentar la declaración, o aportar información relevante incorrecta o incompleta, puede provocar la intervención provisional de todo el efectivo detectado, salvo la cantidad mínima que pueda establecerse para gastos de supervivencia inmediata. Además, el incumplimiento puede dar lugar a sanciones administrativas. La norma también puede afectar a quienes viajen desde Palma al extranjero o transporten grandes cantidades de dinero en desplazamientos por España.

Información elaborada a partir de Menorca · Es Diari.