Dos de cada tres españoles mayores de 35 años aún no han planificado su herencia
El 68% de los españoles mayores de 35 años aún no ha planificado su herencia, según un estudio de AXA Exclusiv sobre la sucesión patrimonial.
Dos de cada tres españoles mayores de 35 años, concretamente el 68%, todavía no ha planificado cómo transmitir su patrimonio, según un estudio de AXA Exclusiv presentado este jueves. El porcentaje sube al 81% entre las personas de 35 a 49 años. El dato llama la atención en un momento en el que Goldman Sachs estima que se producirá la mayor transferencia de riqueza de la historia, con una cifra de entre 84 y 120 billones de dólares.
El estudio, realizado mediante una encuesta a nivel nacional a 500 personas, apunta además que más del 70% reconoce la importancia de decidir con antelación cómo quiere transmitir su patrimonio, pero esa preocupación no se traduce mayoritariamente en acciones. Según el informe, la generación del 'baby boom' española dejará a sus descendientes unos tres billones de euros en las próximas tres décadas.
Francisco Tomás, director de AXA Exclusiv, advierte de que ordenar y planificar la sucesión patrimonial es una tarea que conviene afrontar tanto si se dispone de un gran patrimonio como si no. "Una falta de planificación puede generar conflictos, costes excesivos e incluso la merma del patrimonio en la transmisión", afirma.
La encuesta revela una distancia entre la percepción y la práctica. El 68% de los encuestados nunca había oído hablar de planificación sucesoria antes del estudio y solo un 7% dice conocer bastante bien en qué consiste. Aun así, al plantearles la cuestión, otorgan a esta planificación una importancia media de 7,9 sobre 10. Casi la mitad considera que tener un hijo o estar próximo a la jubilación debería llevar a pensar en ello, y un 26% sostiene que debería planificarse siempre.
Entre los beneficios que perciben, el 46% destaca que facilita los trámites a los herederos, el 35% que protege económicamente a la pareja, los hijos u otros familiares, y el 34% que evita conflictos entre familiares o herederos. Reducir o anticipar impuestos y otros gastos aparece para el 29%.
Tomás subraya que planificar la herencia no es solo una cuestión de educación financiera, sino también de prevención de riesgos. Relata casos "paradójicos" en los que patrimonios elevados, sin una transmisión bien planificada, han tenido que venderse en parte para pagar deudas y otros costes.
Información elaborada a partir de La Provincia.