Dos de cada tres españoles mayores de 35 años aún no planifican su herencia
Un estudio de AXA Exclusiv revela que el 68% de los españoles mayores de 35 años no ha planificado su herencia, pese a reconocer su importancia.
Dos de cada tres españoles mayores de 35 años, concretamente el 68%, todavía no han planificado cómo transmitir su patrimonio, según un estudio de AXA Exclusiv presentado este jueves. El porcentaje sube al 81% entre las personas de 35 a 49 años. El dato llega en un momento en que, según estimaciones de Goldman Sachs, se producirá en los próximos años el mayor traspaso de riqueza de la historia, con un volumen de entre 84 y 120 billones de dólares.
Pese a que más del 70% de los encuestados reconoce la importancia de decidir con antelación cómo quiere transmitir su patrimonio, esa preocupación no se traduce mayoritariamente en acción. El estudio cifra en tres billones de euros el patrimonio que la generación del 'baby boom' española dejará a sus descendientes en las tres próximas décadas.
Francisco Tomás, director de AXA Exclusiv, advierte de que ordenar la sucesión patrimonial es una tarea necesaria tanto si se tiene un patrimonio elevado como si no. "Una falta de planificación puede generar conflictos, costes excesivos e incluso la merma del patrimonio en la transmisión", afirma.
La encuesta, realizada a nivel nacional a 500 personas, muestra una distancia entre lo que se percibe como importante y lo que se pone en práctica. El 68% de los encuestados nunca había oído hablar de planificación sucesoria antes del estudio y solo un 7% asegura conocer bien en qué consiste. Aun así, al plantearles la cuestión, otorgan a esta planificación una importancia media de 7,9 sobre 10.
Casi la mitad de los españoles considera que tener un hijo o estar cerca de la jubilación debería llevar a pensar en la planificación del patrimonio, y un 26% opina que debería hacerse siempre. Entre los beneficios que señalan, el 46% destaca que facilita los trámites a los herederos, el 35% que protege económicamente a la pareja, hijos u otros familiares, y el 34% que evita conflictos entre familiares. Reducir o anticipar impuestos y otros gastos aparece para el 29%.
Tomás subraya que planificar la herencia no depende solo de la educación financiera, sino también de prevenir riesgos. Según explica, existen casos paradójicos en los que patrimonios elevados no planificados han tenido que venderse en parte para hacer frente a deudas y otros costes.
Información elaborada a partir de Diario de Ibiza.