Unicaja gana 543 millones hasta septiembre, un 8,1% más, y anuncia un segundo dividendo

Unicaja cerró los primeros nueve meses de 2026 con un beneficio neto atribuido de 543 millones de euros, un 8,1% más que en el mismo periodo del año anterior, según informó el banco al publicar su cuenta de resultados trimestral. Los ingresos totales (margen bruto) alcanzaron los 1.629 millones, un 3,5% más, y el margen de intereses llegó a los 1.151 millones, con un crecimiento del 3%.

Las comisiones netas avanzaron un 1,3%, hasta los 397 millones, mientras que el resultado de entidades por el método de participación subió un 3,4%, hasta los 82 millones. La entidad atribuye la evolución del trimestre a la estabilidad de su capacidad de generar ingresos recurrentes, al crecimiento de los ingresos financieros de la inversión crediticia y de la cartera de renta fija, y a la gestión activa del balance, que le ha permitido absorber el aumento del coste de los depósitos en un entorno de tipos de interés al alza.

Los gastos de administración crecieron un 4,9%, hasta los 674 millones, con 442 millones en gastos de personal (+2,6%) y 232 millones en gastos generales y amortizaciones (+9,6%). Según la compañía, estos últimos se vieron afectados en parte por la externalización de determinadas actividades operativas y por las inversiones vinculadas al plan estratégico. La ratio de eficiencia se situó en el 45,8%. Por su parte, las provisiones sumaron 59 millones, un 13,9% menos, y el deterioro de activos financieros restó 72 millones a las cuentas, un 21,6% menos.

El Consejo de Administración ha acordado abonar en efectivo un segundo dividendo a cuenta de 6,42 céntimos por acción, con fecha de pago prevista para el 17 de diciembre de 2026 y último día de negociación con derecho el 14 de diciembre. Sumado al primer dividendo de 8,44 céntimos abonado el 24 de septiembre, el reparto a cuenta de 2026 ascenderá a unos 382 millones de euros, un 126% más que el año anterior. La entidad, presidida por José Sevilla, espera destinar a sus accionistas el 95% del resultado neto consolidado de 2026, frente al 70% de 2025.

En cuanto a solvencia, la ratio CET1 fully loaded se situó en el 15,4%, siete décimas menos que un año antes, y la ratio de capital total bajó un punto, hasta el 19%. La rentabilidad sobre capital (RoTE) fue del 10,3%, 50 puntos básicos más que doce meses atrás.

En el balance, los activos alcanzaron los 97.860 millones de euros (+2,4%) y los préstamos a la clientela crecieron un 5,1%, hasta los 50.930 millones. La nueva producción hipotecaria aumentó un 30,5%, hasta los 2.851 millones, y la morosidad se redujo al 1,8%, con una cobertura de dudosos del 84,6%. Los fondos de inversión de clientes sumaban 19.226 millones (+13,9%). Durante el trimestre, el banco cerró 23 oficinas, hasta quedar en 843 sucursales, y su plantilla se situó en 7.418 personas.

Información elaborada a partir de Diario de Noticias de Álava.